Consultoria
Nosso processo consultivo permite ao cliente total controle e acompanhamento da evolução dos seus investimentos, perante a sua política de investimentos aprovada pelo conselho, e decisões de alocação dos recursos pelo seu Comitê de Investimentos; bem como disponibilizar a emissão dos documentos exigidos na legislação em atendimento as exigências exercidas pelos órgãos de supervisão do RPPS. Ele se dá através de 3 módulos de serviços específicos que podem ser contratados em conjunto, ou individualmente:
- Análise e acompanhamento do Mercado Financeiro Nacional e Internacional com emissão de Carta Econômica Mensal;
- Análise e acompanhamento da legislação normativa e reguladora dos RPPS com emissão de relatórios;
- Emissão de relatórios com indicações de oportunidades de investimentos;
- Emissão de relatórios anuais de elaboração e/ou alteração da Política de Investimentos;
- Sugestões de respostas aos órgãos de controle interno e externo, em situações pertinentes a carteira de investimentos.
- Canal Exclusivo no YouTube com vídeos regulares sobre a conjuntura econômica, análise de produtos financeiros, oportunidades de investimentos, e fatos relevantes sobre a normatização dos RPPS.
- Disponibilização de atendimento imediato: via telefone, via whatsapp e via e-mail (em até 48 horas do chamado), via aplicativos de vídeo-conferência web (desde que agendados previamente) e presencial através de encontros a serem agendados e negociados previamente.
Realização de Estudo de Solvência e de Gestão de Ativos e Passivos (ALM – Asset Liability Management), contemplando de um lado a macro-alocação através da construção da Fronteira Eficiente de Markowitz e, de outro, a modelagem de Cash Flow Matching para a determinação de uma carteira ótima de investimentos assim como os vértices de títulos públicos federais à serem adquiridos, em consonância com a legislação normativa e reguladora dos RPPS.
Metodologia
- As simulações dos ativos que compõem este estudo são definidas com base em cenário econômico e de retornos esperados para cada classe de ativos. A metodologia consiste em combinações entre cenários simulados para as variáveis de mercado (SELIC, CDI, IBOVESPA, INPC, IPCA, IGP-M, IMA B, IRFM, etc.) com os dados de volatilidade histórica.
- O resultado final, cuja metodologia tem por base o casamento do fluxo de amortização dos ativos com o fluxo projetado de pagamento de benefícios, propõe encontrar o portfólio com maior aderência no casamento dos fluxos, minimizando o risco de reinvestimento e de liquidez, bem como aumentado as probabilidades de solvência dos planos.
- Será informado após esta otimização, relatório completo contendo reflexões, a carteira ótima de investimentos, os retornos esperados, o fluxo de liquidez e a razão de solvência dos planos para os anos de simulação
- Posição atualizada e enquadramento das aplicações nos segmentos e artigos da legislação normativa e reguladora dos RPPS; com eventuais alertas de desenquadramentos, sempre que ocorrerem, quer em relação a normatização legal, quer em relação política de investimentos;
- Rentabilidade da carteira após as movimentações, disponibilizada mensalmente e cumulativamente no decorrer do ano em exercício, comparativamente a meta atuarial, bem como por artigos da legislação, ambas comparativas aos principais benchmarks (índices de referência e/ou a meta atuarial) com indicadores de risco x retorno de forma a identificar aquelas com desempenho insatisfatório;
- Análises individuais dos Fundos de Investimentos e Ativos que compõem a Carteira, com respectivas marcações a mercado, incluindo os Títulos Públicos Federais permitindo a visualização de oportunidades de compra e venda;
- Geração automática das Autorizações de Aplicações e Resgate (APR) a cada movimentação;
- Concentração dos investimentos por instituição financeira;
- Disponibilização dos Termos de Análise e Credenciamento (TAC) para formalização do processo interno de credenciamento das instituições (administradoras e gestoras de fundos de investimentos, agente autônomo investimento, custodiante, distribuidor e instituições bancárias);
- Informações completas para o preenchimento da área de cadastro do CADPREV referente a instituições e fundos de investimentos;
- Apoio e informações completas para o preenchimento dos Demonstrativos CADPREV (DAIR e DPIN)
- Geração dos relatórios regulares da carteira de investimentos mensais, trimestrais, semestrais e anuais que atendem os requisitos da legislação normativa e reguladora dos RPPS, assim como os relatórios regulares que atendem o Programa Pró-Gestão RPPS;
- Geração de relatórios de análises conclusivas de fundos de investimentos ofertados ao CONTRATANTE.